Βάσει ομοσπονδιακού νόμου του 1978, οι τράπεζες υποχρεούνται να αποζημιώνουν τους πελάτες όταν πραγματοποιούνται μη εξουσιοδοτημένες συναλλαγές, όπως η χρήση κλεμμένων στοιχείων λογαριασμού. Εκπρόσωποι της Εισαγγελίας του Μανχάταν και του αμερικανικού υπουργείου Οικονομικών συναντήθηκαν μαζί της και έλαβαν έγγραφα που, σύμφωνα με ανθρώπους που γνωρίζουν την υπόθεση, τεκμηρίωναν τους ισχυρισμούς της. Εκπρόσωπος της τράπεζας δήλωσε ότι οι ισχυρισμοί «στερούνται βάσης», ότι διερευνήθηκαν εσωτερικά χωρίς να προκύψει οποιαδήποτε παραβίαση του νόμου και ότι οι πολιτικές αποζημίωσης πληρούν ή και υπερβαίνουν τις νομικές απαιτήσεις. Οι αμερικανικές αρχές εκτιμούν ότι οι πολίτες χάνουν πλέον δεκάδες δισεκατομμύρια δολάρια ετησίως από τέτοιου είδους απάτες. Σύμφωνα με την ίδια, παρέδωσε στις αμερικανικές αρχές στοιχεία με χιλιάδες ύποπτες συναλλαγές, διευρύνοντας έτσι το πεδίο των καταγγελιών της πέρα από το ζήτημα των αποζημιώσεων.