Em uma mesma ação, criminosos podem realizar Pix em sequência, usar o limite da conta, contratar empréstimos, alterar senhas e movimentar valores pelo próprio celular da vítima. A contestação deve informar os valores, os horários, as contas que receberam o dinheiro e a forma como o golpe ocorreu. Pix sucessivos para pessoas desconhecidas, empréstimos repentinos, uso integral do limite e esvaziamento da conta em poucos minutos devem ser comparados com o comportamento financeiro anterior da vítima. A legislação prevê punição mais grave quando a fraude usa informações fornecidas pela vítima ou por outra pessoa enganada, por meio de contatos telefônicos, redes sociais, mensagens eletrônicas ou recursos semelhantes. costuma surgir quando a vítima recupera o controle do aparelho ou encontra movimentações que não reconhece.